Wie man 2022 ein Fintech-Unternehmen gründet

Dieser Artikel erklärt Ihnen, wie Sie 2022 ein Fintech-Unternehmen gründen.

Financial Technology oder Fintech ist ein beliebter Begriff, der schon seit einiger Zeit verwendet wird. Die digitale Transformationstechnologie hat die Art und Weise verbessert, wie der Finanzsektor auf die Bedürfnisse der Verbraucher reagiert, denn es ist die Technologie, die sie zur Abwicklung ihrer Finanztransaktionen nutzen.

Wenn Sie Ihre Kreditkarte verwenden, um Waren oder Aktien online zu kaufen oder für Dienstleistungen, Abonnements zu bezahlen oder Investitionen mit Google Wallet, PayPal oder ApplePay zu tätigen, nutzen Sie Fintech.

Fintech wächst rasant. Der Bericht Global FinTech Market Size, Status and Forecast 2018-2025 besagt, dass „der globale Fintech-Markt bis 2025 124,3 Millionen US-Dollar erreichen wird, bei einer jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 23,84 %.“

Aus diesem Grund gibt es erhebliche Investitionsmöglichkeiten für Fintech-Startups. Der globale FinTech-Markt wurde 2020 mit 7301,78 Milliarden USD bewertet und soll im Prognosezeitraum mit einer CAGR von 26,87 % wachsen.

Die steigende Beliebtheit digitaler Zahlungen, erhöhte Investitionen in technologiegestützte Lösungen, unterstützende staatliche Vorschriften und die zunehmende Nutzung von IoT-Geräten werden den globalen FinTech-Markt in den kommenden Jahren voraussichtlich positiv beeinflussen.

Warum Sie jetzt Ihr Fintech-Geschäft starten sollten

Nachfrage

Die moderne elektronische Finanzbranche bietet Lösungen, die immer mehr Menschen als äußerst nützlich empfinden. Anwendungen zur persönlichen Geldverwaltung, Versicherungstechnologie und einfache Investitionen – Fintech hat jede erdenkliche Nische unter seinem Dach versammelt, und diese Blase wächst weiter. Nutzer wollen ihre Finanzen kontrollieren und das über eine elegante All-in-One-Oberfläche, die sie immer in der Tasche haben.

Ein Fintech-Unternehmen jetzt zu gründen bedeutet, auf die dringenden Bedürfnisse von Millionen potenzieller Nutzer zu reagieren und die Aufmerksamkeit zu erhalten, die Startups in anderen Märkten selten bekommen.

Fachwissen

Die Entwicklung einer Fintech-App wird auch 2021 einfacher sein. Entwickler gewinnen mehr Erfahrung bei der Gestaltung dieser Art von Software, und regelmäßig werden spezialisierte Toolkits zur Integration von Drittanbieterprodukten veröffentlicht. Programmierer können zudem Fintech-Beratungsdienste in Anspruch nehmen, um Einblicke in die Funktionsweise von Finanzsystemen zu erhalten.

Darüber hinaus unterstützen Banken und staatliche Institutionen in den meisten Ländern die Digitalisierung der Finanzbranche und haben begonnen, ihre Dienstleistungen und Aktivitäten schrittweise anzupassen, um Fintech-Unternehmen zum Erfolg zu verhelfen.

Also, wie gründet man ein Fintech-Unternehmen?

Offensichtlich hat sich FinTech weltweit durchgesetzt, und wir erwarten, dass in Zukunft neue Akteure und Dienstleistungen entstehen werden. Die einzige Frage ist, wie man sich eine Position auf dem Markt sichert und diese völlig einzigartig macht, ohne ein Nachahmer zu sein. Sorgfältige Planung und Vorbereitung sind der Schlüssel zu einem erfolgreichen Unternehmen. Hier sind 7 wichtige Schritte, die Sie bei der Gründung eines Fintech-Unternehmens beachten sollten:

SCHRITT 1: Identifizieren Sie Ihre Nische

Fintech ist ein weiter Begriff und hat viele Facetten. Die Klassifizierung von Fintech hängt wirklich von verschiedenen Umständen ab.

Es kann sich auf eine bestimmte Gruppe von Start-ups und Unternehmen beziehen oder auf Initiativen, die durch technologische Innovationen ermöglicht werden und zur Entwicklung des Finanzsegments beitragen.

SCHRITT 2: Kennen Sie die Vorschriften

Es ist sehr wichtig, die Feinheiten der Fintech- und Bankenbranche zu kennen, da diese stark reguliert sind. Es gibt viele Gesetze, die die Branche regeln, wie die Anti-Geldwäsche-Richtlinien (AML), den Payment Card Industry Data Security Standard (PCI DSS), Know Your Customer (KYC) und die Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO).

Sie sollten sich über diese Gesetze informieren und wie sie Ihr Geschäft beeinflussen, wenn Sie planen, ein global zugängliches Startup zu gründen. Denken Sie daran, dass diese Gesetze von Land zu Land oder im Falle der USA von Bundesstaat zu Bundesstaat unterschiedlich sind. Fintech-Unternehmen können reguläre Lizenzen beantragen, aber in den VAE und Mexiko müssen sie Fintech-Lizenzen beantragen.

SCHRITT 3: Stellen Sie die richtigen Talente ein

Ein erfolgreiches Unternehmen besteht aus seinen Menschen. Daher ist es von entscheidender Bedeutung, die Crème de la Crème aus der Menge einzustellen. Wenn Ihre Stadt nur einen begrenzten Talentpool hat, wird es schwierig, gute Talente anzuziehen.

In solchen Fällen ist die beste Entscheidung für ein Startup, ein Fintech-Entwicklungsteam auszulagern (denken Sie an TECHVIFY Software). Dies senkt nicht nur die erheblichen Kosten für aufstrebende Startups, sondern bietet auch ein solides Team von Spezialisten mit spezifischem Fachwissen und relevanter Erfahrung.

Schritt 4: Finanzierung sichern

Es ist entscheidend für Fintech-Unternehmen, ausreichende Finanzierung sowohl von Finanzinstituten als auch von privaten Investoren zu sichern, um ihre Geschäftstätigkeiten, die Forschung an Finanzmanagement-Tools und das einzigartige Geschäftsangebot ihres Fintech-Unternehmens zu finanzieren. Dies kann durch mehrere Runden der Präsentation Ihrer erfolgreichen Fintech-App bei Risikokapitalgesellschaften des Zielmarktes erreicht werden.

Schritt 5: Partnerschaften aufbauen

Um ein Fintech-Geschäft zu starten, müssen Sie mit verschiedenen Banken, Acquirern, FX, Herausgebern von Zahlungskarten, Geldtransfersystemen, Zahlungsabwicklungs- und Clearing-Systemen, SWIFT und SEPA usw. verbunden sein. Sie müssen darüber nachdenken, Sicherungskonten für Kundengelder bei mehreren Banken zu eröffnen. Diese Aufgabe scheint sehr einfach, aber ohne einen zuverlässigen Partner wird sie eine große Herausforderung sein.

Außerdem bietet ein wettbewerbsfähiges Fintech-Unternehmen wertsteigernde Dienstleistungen an, wie die Ausgabe von Co-Branding-Karten und Acquiring. Und die Hauptpriorität und wichtigste Aufgabe – Sie müssen einen Software-Outsourcing-Anbieter für Ihre Fintech-Plattform evaluieren und auswählen. Advapay bietet all diese Dienstleistungen, um Sie mit einer Fintech-Engine zu verbinden.

Fazit

Fintech mag nicht die einfachste Branche sein, auf die man abzielt. Wenn Sie jedoch glauben, dass Sie finanzielle Probleme Ihrer Nutzer auf innovative Weise lösen können, dann legen Sie los. Oben finden Sie den allgemeinen Leitfaden zur Gründung eines Fintech-Unternehmens. Und wenn Sie eine helfende Hand brauchen, hilft Techvify Ihnen gerne!