CRM im Bankwesen – Ein Wendepunkt für die Bankenbranche

Heutige Bankkunden nutzen ihre mobilen Geräte mehr denn je, um ihr Geld zu verwalten. Ob sie nun auf ihrem Smartphone eine Vorabgenehmigung für einen Kredit erhalten oder auf ihrem Laptop Kreditkartenoptionen prüfen – die Menschen verlassen sich zunehmend auf die Bequemlichkeit, die digitales Banking bietet.

Da es so viele Optionen gibt, ist es nicht ungewöhnlich, dass Kunden Dienstleistungen von mehreren Banken in Anspruch nehmen. Zum Beispiel könnte jemand seine Hypothek bei einer Bank haben, einen Privatkredit bei einer anderen und mehrere Kreditkarten von verschiedenen Banken oder Geschäften.

Da Kunden so viel erwarten und der Wettbewerb härter ist als je zuvor, müssen Banken eine modernere, kundenorientierte Geschäftsweise übernehmen. Hier wird CRM im Bankwesen wichtiger denn je.

I. Was ist ein CRM im Bankwesen?

Ein Customer Relationship Management (CRM)-System ist ein wichtiges Werkzeug für jede Branche, die den Kunden in den Mittelpunkt stellt. Für Banken ist es besonders hilfreich, um Verkaufsziele zu erreichen, Marketingmaßnahmen zu verbessern und Kundenerwartungen zu erfüllen.

Kundenbeziehungsmanagement im Bankwesen

Bank-CRM-Systeme helfen dabei, den Fokus auf den Kunden zu legen. Mit einem einzigen System können Bankmitarbeiter:

• Kundendaten wie Kontaktinformationen, genutzte Produkte und vergangene Interaktionen speichern.
• Termine planen, personalisierte E-Mails senden und auf Nachrichten in sozialen Medien antworten.
• Kundenprofile sofort mit neuen Details oder Notizen aktualisieren, sobald diese verfügbar sind.
• Leads überwachen und verwalten, während sie durch jede Phase des Verkaufszyklus fortschreiten.
• Berichte erstellen, die das Kundenverhalten, den Erfolg von Marketingkampagnen und mehr zeigen.

Vielleicht am wichtigsten ist die beeindruckende Kapitalrendite (ROI) eines CRM. Nucleus Research fand heraus, dass Banken für jeden in ein CRM investierten Dollar 8,71 Dollar zurückerhalten.

II. Die Vorteile der Nutzung eines CRM im Bankwesen

CRMs sind in vielen Branchen nützlich, aber im Bankwesen besonders wertvoll, da sie Banken helfen, personalisierte und kundenorientierte Erlebnisse zu bieten.

Eine globale Studie von Accenture zu Kunden im Finanzdienstleistungsbereich ergab, dass 67 % der Menschen bereit sind, ihrer Bank mehr persönliche Informationen zu geben, wenn sie dadurch neue Vorteile erhalten. Weitere 71 % gaben an, dass sie sich wohlfühlen würden, vollautomatisierte Unterstützung für ihre Bankgeschäfte zu nutzen.

Da Kunden offen für die Weitergabe ihrer Daten sind, haben Banken keinen Grund, kein CRM zu nutzen, das folgende Vorteile bringt:

1. Einen vollständigen Überblick über jeden Kunden erhalten

Ein CRM im Bankwesen ist ein System, das Daten aus Ihren anderen Banktools zusammenführt, um Ihnen ein vollständiges Bild jedes Kunden zu geben. Ob ein Kunde eine Einzahlung am Geldautomaten tätigt oder nach einem Kredit fragt – jede Aktion kann im CRM gespeichert werden. So lassen sich Verhaltens- und Präferenzmuster schnell und einfach erkennen, was Ihnen hilft, die passenden Produkte für die finanziellen Ziele anzubieten.

2. Kundenbindung erhöhen

Da immer mehr Kunden Online-Banking dem persönlichen Besuch vorziehen, kann es für Banken schwierig sein, langfristige Beziehungen zu pflegen. Ein CRM im Bankwesen gibt Ihnen Zugang zu vielen Daten, mit denen Sie personalisierte Dienstleistungen anbieten können. Da das CRM Notizen und persönliche Details speichert, können Sie das Erlebnis jedes Kunden verbessern. Wenn beispielsweise ein Kassierer notiert, dass ein Kunde nach einem Kredit gefragt hat, kann die Kreditabteilung per E-Mail Ressourcen zu Kreditoptionen an den Kunden senden. Kunden zu zeigen, dass Sie aufmerksam sind und ihre Erfahrung verbessern möchten, stärkt die Loyalität.

3. Kundenservice beschleunigen

Ein einheitliches System ermöglicht es jedem Mitarbeiter, schnell auf das Kundenprofil zuzugreifen und sich über das Konto zu informieren. Ruft ein Kunde im Servicecenter an, kann der Mitarbeiter das CRM in Echtzeit aktualisieren. Besucht der Kunde später die Filiale, sieht der Kassierer die Notizen aus der vorherigen Interaktion, was Wiederholungen vermeidet. So erhält der Kassierer einen vollständigen Überblick über die Situation des Kunden, was den Service schneller und effizienter macht.

4. Daten zur Verbesserung von Vertrieb und Marketing nutzen

Die Daten in Ihrem CRM können in Berichte umgewandelt werden, die Trends bei Kunden, erfolgreiche Marketingmaßnahmen und Verbesserungsbereiche zeigen. Das hilft Ihnen, Kundenbedürfnisse vorauszusehen und zukünftige Marketingpläne zu optimieren. Kundenprofile können auch genutzt werden, um Cross-Selling- und Upselling-Möglichkeiten zu erkennen. Wenn ein Kunde beispielsweise eine Einzahlung tätigt, kann der Kassierer dessen Profil prüfen und passende Produkte wie eine Platinum-Kreditkarte vorschlagen.

CRM für die Bankenbranche

5. Mitarbeiter effizienter machen

Da alle Kundeninformationen in einem CRM-System gespeichert sind, müssen Mitarbeiter nicht mehr Zeit mit der Suche in E-Mails oder dem Wechsel zwischen verschiedenen Plattformen verschwenden. Das reduziert repetitive Aufgaben und ermöglicht es dem Personal, sich stärker auf den Aufbau von Kundenbeziehungen zu konzentrieren. Laut einer Studie von Nucleus Research stieg die Produktivität von Vertriebsmitarbeitern um 26,4 %, wenn sie CRM-Systeme mit sozialen und mobilen Funktionen nutzten. Zudem können CRM-Systeme von jedem Gerät aus genutzt werden – Laptop, Desktop oder Smartphone – sodass Mitarbeiter jederzeit und überall Informationen abrufen und aktualisieren können.

III. Wichtige Funktionen, auf die Sie bei einem Customer Relationship Management im Bankwesen achten sollten

Bei der Auswahl des richtigen CRM für Ihre Bank ist es wichtig, sich auf Funktionen zu konzentrieren, die die Arbeit erleichtern. CRMs bieten viele Werkzeuge, aber wenn Sie eines wählen, das nicht zu den Bedürfnissen Ihres Teams passt, zahlen Sie möglicherweise für Funktionen, die Sie nicht nutzen. Hier sind einige wichtige Funktionen, auf die Sie achten sollten:

• Analysen: Ihr CRM sollte Ihnen Zugang zu Echtzeit-Kundendaten und Einblicken in Vertrieb, Teamleistung, Kundenzufriedenheit und Verbesserungsmöglichkeiten bieten.
• Automatisierungen: Ein gutes CRM ermöglicht es Ihnen, Automatisierungen für repetitive Aufgaben wie das Versenden von E-Mails oder das Setzen von Erinnerungen einzurichten, um Zeit bei manueller Arbeit zu sparen.
• Integrationen: Stellen Sie sicher, dass die Plattform mit den Tools verbunden ist, die Sie bereits nutzen, wie Marketingsoftware, Banksysteme und Kundenserviceplattformen.
• Mobiler Zugriff: Banker arbeiten oft unterwegs, daher sollte Ihr CRM auf mobilen Geräten funktionieren. Achten Sie auf ein CRM mit einer starken mobilen Anwendung, die Ihnen erlaubt, Ihre Daten überall abzurufen.
• Sicherheit: Da Banken mit sensiblen Daten umgehen, muss Ihr CRM Sicherheitsstandards erfüllen. Achten Sie auf Funktionen wie Verschlüsselung, Zugriffskontrollen und regelmäßige Sicherheitsupdates.
• Dokumentenaustausch: Ihr CRM sollte das Speichern, Teilen und die Zusammenarbeit an wichtigen Dateien wie Verträgen, Angeboten und anderen Dokumenten erleichtern.
• Lead-Management: Ein CRM sollte Ihrem Vertriebsteam helfen, potenzielle Kunden zu verfolgen und Leads zu verwalten, um regelmäßige Nachverfolgung und Pflege der Kundenbeziehungen sicherzustellen.

Indem Sie sich auf diese Schlüsselfunktionen konzentrieren, stellen Sie sicher, dass Ihr CRM nicht nur die Effizienz verbessert, sondern auch Ihrer Bank hilft, besseren Service für Ihre Kunden zu bieten.

IV. Die 5 beliebtesten Banking-CRM-Softwarelösungen im Jahr 2025

1. Salesforce Financial Services Cloud

Salesforce Financial Services Cloud ist ein flexibles CRM, das für Vertrieb, Marketing und Kundensupport im Finanzsektor entwickelt wurde. Es ermöglicht die Speicherung und Verwaltung von Daten für Banking, Vermögensverwaltung und Versicherungen an einem Ort. Dieses leistungsstarke Tool stattet Finanzteams mit allem aus, was sie benötigen, um intelligentere Entscheidungen über Kundenbeziehungen zu treffen. Mit Salesforce Financial Services Cloud können Sie Kundenbeziehungen und wichtige Daten an einem Ort einfach einsehen, was Ihnen hilft, neue Service- und Verkaufschancen zu erkennen. Die KI-Funktionen der Plattform unterstützen bei Onboarding, finanzieller Analyse und der Optimierung von Offenlegungs- und Einwilligungsprozessen. KI treibt auch Automatisierungen an, die den Kundenservice und Self-Service-Optionen verbessern.

Die Preise für Salesforce Financial Services Cloud beginnen bei 300 $ pro Benutzer und Monat, mit mehreren Plänen zur Auswahl, je nach Bedarf. Eine kostenlose Testversion ist ebenfalls verfügbar für diejenigen, die die Plattform vor einer Verpflichtung testen möchten.

Am besten geeignet für: Finanzinstitute, die ein auf Finanzen fokussiertes CRM im Bankwesen mit KI-Funktionen suchen.

Bank-CRM-Systeme

2. SugarCRM

SugarCRM konzentriert sich darauf, ein besseres Kundenerlebnis zu bieten, indem historische Daten und künstliche Intelligenz genutzt werden, um umsetzbare Erkenntnisse zu liefern. Diese erschwingliche, aber leistungsstarke Plattform hilft Ihrem Team, das Geschäftswachstum voranzutreiben, Marketingaufgaben zu automatisieren und die Kundenbindung zu verbessern. SugarCRM nutzt KI-gesteuerte Einblicke, um Kundenbeziehungen zu verwalten und datenbasierte Vorhersagen zu treffen. Es legt auch Wert auf individuellen Vertrieb, sodass Ihr Team effizienter mit Kunden interagieren und mehr Abschlüsse erzielen kann. Zudem stehen Automatisierungen zur Verfügung, um Leads zu pflegen und den Lead-Qualifizierungsprozess zu optimieren, was Zeit und Aufwand spart.

Die Preise von SugarCRM beginnen bei 19 $ pro Benutzer und Monat, mit drei verfügbaren Plänen: Essentials, Advanced und Premier. Eine Demo wird ebenfalls angeboten für Interessierte, die die Plattform in Aktion sehen möchten.

Am besten geeignet für: Finanzorganisationen, die Einblicke wünschen, um mehr Kunden zu binden.

3. Creatio

Creatio ist eine No-Code-Plattform, die CRM und Geschäftsprozessmanagement in einer einzigen Lösung kombiniert. Sie integriert Marketing, Vertrieb und Kundenservice, um Finanzteams einen klaren Überblick über die gesamte Kundenreise zu geben. Mit Creatio können Sie Leads verfolgen, erfassen und pflegen innerhalb einer einheitlichen Datenbank, während das System Cross-Selling- und Upselling-Möglichkeiten identifiziert. Die Plattform bietet eine 360-Grad-Sicht auf jeden Kunden, einschließlich dessen Historie, Portfolio, Treueprogramme und Vermögensverwaltungsdetails. Kreditprozesse werden durch das Management von Kreditanträgen und automatisierte Inkassotools vereinfacht.

Die Preise für Creatio beginnen bei 25 $ pro Benutzer und Monat, mit drei Plänen zur Auswahl: Growth, Enterprise und Unlimited. Eine Demo ist verfügbar für diejenigen, die die Funktionen der Plattform erkunden möchten.

Am besten geeignet für: Banken, die Geschäftsprozesse einfach automatisieren und anpassen möchten.

4. Microsoft Dynamics 365

Microsoft Dynamics 365 ist ein robustes CRM im Bankwesen, das auch als ERP-System (Enterprise Resource Planning) fungiert. Es bietet fortschrittliche Analyse- und KI-Tools, die Finanzteams helfen, die Produktivität zu steigern und tiefere Einblicke in das Kundenverhalten zu gewinnen. Die Plattform lässt sich leicht mit anderen Microsoft-Produkten integrieren, was eine nahtlose Datensynchronisation über Systeme hinweg ermöglicht. Das KI-Tool Copilot von Microsoft unterstützt Teams dabei, personalisierte Services zu erstellen und Abschlüsse durch relevante Einblicke zu fördern. Zudem erlaubt die Plattform die Automatisierung von Verkaufssequenzen, wodurch manuelle, repetitive Aufgaben reduziert und die Effizienz insgesamt verbessert wird.

Die Preise für Microsoft Dynamics 365 beginnen bei 65 $ pro Benutzer und Monat, mit mehreren Plänen je nach Geschäftsbedarf. Eine kostenlose Testversion wird ebenfalls angeboten für Interessierte, die die Plattform vor einer Entscheidung testen möchten.

Am besten geeignet für: Finanzteams, die tiefgehendes Kundenmanagement und Geschäftseinblicke benötigen.

5. Vymo

Vymo ist eine Vertriebsplattform, die speziell für Finanzinstitute entwickelt wurde und den Fokus auf mobile Nutzung legt. Sie unterstützt das Management von Vertrieb, Inkasso, Kreditvergabe und Versicherungsdienstleistungen auf einer einheitlichen Plattform. Vymo ermöglicht Teams, Leads und Aktivitäten unterwegs zu verwalten und bietet so Flexibilität für die Arbeit von überall. Die Plattform bietet zudem digitale Inkassotools, um den gesamten Prozess effizient zu gestalten. Vymo identifiziert Maßnahmen, die Relationship Manager ergreifen können, um Kundenbeziehungen aufzubauen und zu pflegen, während digitale Tools helfen, Frühstadium-Verzüge und Forderungseintreibungen zu managen.

Die Preise für Vymo sind auf Anfrage erhältlich, und eine Demo wird für Interessierte angeboten, die die Funktionsweise der Plattform kennenlernen möchten.

Am besten geeignet für: Finanzinstitute, die ein mobiles CRM für Vertriebsengagement suchen.

V. Herausforderungen bei der Nutzung von CRM für die Bankenbranche

Wie viele andere Unternehmen stehen auch Banken vor mehreren Herausforderungen bei der Einführung von CRM-Software.

CRM-Software für die Bankenbranche

Datensicherheit

Die Bankenbranche nimmt Datensicherheit sehr ernst und arbeitet intensiv daran, den Zugriff auf ihre Aufzeichnungen streng zu kontrollieren. Neben dem Schutz persönlicher Kundendaten und Kontoinformationen muss das gesamte Banksystem vor Cyberangriffen und schädlicher Software geschützt werden. Moderne CRM-Anbieter für die Bankenbranche verstehen diese Bedenken und bieten robuste Sicherheitsmaßnahmen, einschließlich zugriffsbasierter Kontrollen nach Benutzerrollen und regelmäßigen Datensicherungen, um ein hohes Schutzniveau zu gewährleisten.

Integration mit bestehender Technologie

Die meisten Banken und Finanzorganisationen nutzen noch ältere IT-Systeme, die sich nicht leicht mit modernen CRM-Plattformen verbinden lassen. Viele dieser Altsysteme wurden nicht für die Zusammenarbeit mit heutigen CRM-Tools entwickelt, was zu Problemen bei der Kombination neuer Lösungen mit den alten führen kann. Es besteht auch das Risiko von Datenverlust oder Systemausfällen während der Integration. CRM-Experten wie OMI können Banken jedoch dabei helfen, ein CRM-System reibungslos in ihre bestehende Infrastruktur einzufügen und so einen störungsfreien Betrieb sicherzustellen.

Wann sollten Banken ein CRM einführen?

Die Antwort ist einfach – Banken sollten so früh wie möglich ein CRM einführen. Ohne die Datenübersicht, die ein CRM bietet, könnten Banken Kunden und Einnahmen verlieren. Zudem können Banken ohne ausreichende Kundendaten das Kundenverhalten nicht vollständig verstehen oder den Service bieten, den ihre Kunden erwarten.

Fazit

In der heutigen schnelllebigen digitalen Welt müssen Banken vorausdenken und Werkzeuge einsetzen, die ihnen helfen, ihre Kunden besser zu verstehen und zu bedienen. Ein Customer Relationship Management (CRM)-System bietet die nötige Transparenz, Effizienz und Einblicke, um den Kundenservice zu verbessern, den Vertrieb zu steigern und Abläufe zu optimieren. Mit Funktionen wie Datenintegration, KI-gestützten Einblicken und mobilem Zugriff kann ein gut ausgewähltes CRM im Bankwesen die Interaktion Ihrer Bank mit Kunden revolutionieren, personalisierte Services erleichtern und dauerhafte Beziehungen aufbauen.

Die Einführung eines CRM ist jedoch nicht ohne Herausforderungen, insbesondere in Bezug auf Datensicherheit und Integration in bestehende Systeme. Hier kann TECHVIFY helfen.

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